Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Als lizenzierter Anbieter unter der Malta Gaming Authority (Lizenznummer MGA/B2C/823/2022) unterliegen wir strengen gesetzlichen Vorgaben zur Geldwäscheprävention. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten geschützt bleiben.

Unser Bekenntnis zur AML

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug sind reale Risiken im Online-Glücksspiel. Wir dulden keine dieser Aktivitäten auf unserer Plattform. Seit unserer Gründung 2023 arbeiten wir strikt nach dem Anti-Geldwäsche-Rahmen der Malta Gaming Authority sowie den einschlägigen Gesetzen Maltas, darunter das Prevention of Money Laundering Act und die FATF-Empfehlungen.

Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) leitet ein eigenes Compliance-Team, das verdächtige Aktivitäten identifiziert, meldet und dokumentiert. Wir berichten der Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) Maltas, wo gesetzlich vorgeschrieben. Jede Transaktion, die gegen unsere Standards verstößt, blockieren wir umgehend.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung (KYC) läuft bei uns in drei Phasen ab. Bei der Registrierung bestätigen wir Ihre Identität automatisch über Registry-Abgleiche. Vor Ihrer ersten Auszahlung führen wir die vollständige Dokumentenprüfung durch, sofern nicht bereits geschehen. Zusätzlich prüfen wir bei Ein- und Auszahlungsschwellen sowie bei ungewöhnlichem Spielverhalten erneut.

• Personalausweis, Reisepass oder Führerschein (beidseitig, gültig)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsnachweis: Foto der genutzten Karte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot der E-Wallet-Adresse
• Gegebenenfalls Nachweis der Zahlungsquelle bei größeren Beträgen

Der Verifizierungsablauf

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte TLS-Verbindung und lagern in einem vom Spielbereich getrennten System. Zugriff haben ausschließlich verifizierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, es sei denn, ein Gesetz verpflichtet uns dazu.

• Laden Sie Ihre Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch.
• Unser Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung der Angaben.
• Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie mit konkreten Nachforderungen.
• Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie die Bestätigung per E-Mail, Ihre Auszahlung wird freigegeben.

Nachweis der Geldquelle

Bei hohen Einzahlungssummen, auffälligen Mustern oder gesetzlich definierten Schwellenwerten fragen wir die Herkunft Ihrer Mittel nach. Das ist keine persönliche Unterstellung, sondern eine regulatorische Pflicht, die für alle lizenzierten Casinos Maltas gilt.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Dividenden- oder Veräußerungsbelege sowie Erbschaftsdokumente. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich, speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten und löschen sie gemäß den gesetzlichen Aufbewahrungsfristen.

Prüfung Ihrer Ein und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Monitoring-System, das Volumen, Frequenz, Zahlungsmittel und Herkunft mit Ihrem Spielerprofil abgleicht. Auffälligkeiten, etwa mehrere kleine Einzahlungen kurz nach hohen Auszahlungsversuchen, werden manuell geprüft.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung. Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung betragen jeweils 20 EUR. Pro Woche zahlen wir bis zu 5.000 EUR aus, pro Monat bis zu 20.000 EUR. Die Bearbeitung dauert je nach Methode 0 bis 72 Stunden, Gebühren erheben wir keine.

Wenn die Prüfung scheitert

Fehlen Dokumente, sind unlesbar oder widersprechen Ihren Kontoangaben, setzen wir die Auszahlung aus und geben Ihnen 30 Tage Zeit zur Nachreichung. Danach können wir das Konto vorübergehend sperren. Restguthaben bleibt davon unberührt und wird nach vollständiger Verifizierung ausgezahlt.

Bei Verdacht auf Identitätsmissbrauch, gestohlenen Zahlungsmitteln oder bewusst falschen Angaben sperren wir das Konto vollständig, verweigern Auszahlungen und melden den Vorfall an die FIAU und, wo vorgeschrieben, an die Strafverfolgungsbehörden. Gegen Maßnahmen können Sie jederzeit über unseren Support unter [email protected] Widerspruch einlegen; wir antworten in der Regel innerhalb von 24 Stunden.

Wie lange wir Unterlagen speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir entsprechend den Vorgaben der maltesischen Regulierungsbehörde auf, in der Regel fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung. Danach löschen oder anonymisieren wir die Daten. Diese Frist dient dem Schutz vor Betrug, der Aufklärung von Straftaten und den gesetzlichen Nachweispflichten gegenüber der FIAU. Sie können jederzeit über [email protected] eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten anfordern.

Häufige Fragen zu Lucky7

Wie lange dauert die Verifizierung bei Lucky7 Casino?

In der Regel 1 bis 3 Werktage nach Erhalt aller vollständigen Dokumente. Bei komplexen Fällen, etwa Krypto-Zahlungen, kann es etwas länger dauern.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Die Registrierung prüfen wir automatisch. Die vollständige Dokumentenverifizierung ist vor der ersten Auszahlung erforderlich, oder wenn gesetzliche Schwellenwerte erreicht werden.

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Einen gültigen Ausweis oder Reisepass, einen Adressnachweis, der nicht älter als 3 Monate ist, und einen Nachweis, dass die genutzte Zahlungsmethode Ihnen gehört.

Warum werde ich nach dem Nachweis der Geldquelle gefragt?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern verlangt das maltesische Recht diesen Nachweis. Er dient der Prävention von Geldwäsche und betrifft keine persönliche Unterstellung.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Dann setzen wir Auszahlungen aus und sperren das Konto nach 30 Tagen vorübergehend. Nach erfolgreicher Nachreichung heben wir alle Maßnahmen auf.